Lưu ý của biên tập viên: Đây là bài đăng định kỳ, được cập nhật thường xuyên với thông tin và ưu đãi mới.
Ngày nay, người tiêu dùng không thiếu sự lựa chọn khi nói đến thẻ phần thưởng du lịch cao cấp. Mặc dù nhiều loại thẻ cao cấp này tính phí hàng năm cao, nhưng lợi ích, tín dụng sao kê và khả năng kiếm tiền mà chúng mang lại có thể khiến việc trả tiền cho chúng trở nên đáng giá.
Tuy nhiên, trước khi bạn đăng ký thẻ mới — hoặc nếu bạn đang cân nhắc có nên giữ hoặc hủy bỏ thẻ bạn đã mang theo — điều quan trọng là bạn phải tự hỏi liệu thẻ đó có đáng để trả phí hàng năm hay không.
Hôm nay, chúng ta sẽ xem xét Thẻ bạch kim® từ American Express, có mức phí hàng năm cao $695 (xem tỷ giá và lệ phí). Tuy nhiên, có lập luận mạnh mẽ ủng hộ thẻchẳng hạn như danh sách đối tác chuyển nhượng ấn tượng, tỷ lệ thu nhập có giá trị và các đặc quyền lên tới hàng trăm đô la.
Hướng dẫn này xem xét tất cả các lợi thế, tiềm năng kiếm tiền và các tính năng tiết kiệm tiền của thẻ để bạn có thể quyết định xem nó có xứng đáng với phí hàng năm hay không.
Liên kết ứng dụng chính thức: Thẻ bạch kim® từ American Express với 80.000 Điểm thưởng tư cách thành viên sau khi bạn chi 6.000 đô la cho các giao dịch mua trong vòng sáu tháng đầu tiên kể từ khi trở thành thành viên thẻ.
Tín dụng sao kê Amex Platinum
Các Thẻ bạch kim Amex cung cấp tám khoản tín dụng sao kê chính có thể giảm chi phí hiệu quả của phí hàng năm. Nếu được sử dụng đầy đủ, các khoản tín dụng này có giá trị gần 1.600 đô la mỗi năm, cao hơn gấp đôi phí hàng năm của thẻ.
Hãy xem xét từng khoản tín dụng riêng lẻ và cách bạn có thể tận dụng tối đa chúng.
Cần phải đăng ký để được hưởng một số quyền lợi:
Đăng ký nhận bản tin hàng ngày của chúng tôi
Tín dụng lệ phí hàng không
Đây là một trong những lợi ích cơ bản nhất, nhưng vẫn còn khó hiểu (với một số người), của Thẻ bạch kim Amex. Mỗi năm dương lịch (không phải ngày kỷ niệm tài khoản), chủ thẻ có thể nhận được tối đa $200 trở lại trong các khoản tín dụng sao kê đối với các khoản phí phát sinh đối với một hãng hàng không Hoa Kỳ duy nhất do họ lựa chọn mà họ chỉ định.
Về mặt kỹ thuật, khoản tín dụng này được dùng để thanh toán các khoản phí như phí hành lý ký gửi, phí chỉ định chỗ ngồi, vé vào phòng chờ của hãng hàng không và các chi phí tương tự. Tuy nhiên, tùy thuộc vào cách các hãng hàng không mã hóa các giao dịch mua nhất định, đôi khi cũng có thể mua thẻ quà tặng của hãng hàng không để sử dụng cho vé và được hoàn trả thông qua tín dụng (lưu ý rằng điều này có thể thay đổi bất ngờ).
Giá trị hàng năm tiềm năng: $200.
tín dụng Uber
Chủ thẻ nhận được tới $200 tiền mặt Uber mỗi năm dương lịch đối với các chuyến đi tại Hoa Kỳ và đơn đặt hàng Uber Eats. Họ cũng có thể đăng ký miễn phí Trạng thái VIP của Uber, cho phép tiếp cận những chiếc xe tốt hơn và những người lái xe được đánh giá cao hơn ở những địa điểm được chọn. Bạn phải liên kết Thẻ bạch kim với tài khoản Uber của mình để tận dụng lợi ích này. Sau khi hoàn tất, bạn sẽ tự động nhận được 15 đô la tín dụng tiền mặt Uber mỗi tháng, ngoại trừ tháng 12, khi bạn nhận được số tiền trị giá 35 đô la.
Tín dụng hàng tháng có thể được sử dụng cho nhiều chuyến đi, nhưng bất kỳ phần chưa sử dụng nào sẽ không được chuyển vào cuối tháng. Giả sử bạn thực hiện một hoặc hai chuyến đi hoặc đặt hàng Uber Eats ở Hoa Kỳ mỗi tháng, thật dễ dàng để tận dụng tối đa đặc quyền này.
Giá trị hàng năm tiềm năng: $200.
Có liên quan: Cách đảm bảo bạn nhận được tín dụng Amex Platinum Uber
tín dụng Saks Fifth Avenue
thẻ của tín dụng Saks Fifth Avenue có sẵn dưới dạng hai khoản tín dụng sao kê $50 mỗi năm. Mỗi năm, bạn có thể nhận được một khoản tín dụng sao kê $50 cho các giao dịch mua Saks từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 30 tháng 6 và khoản tín dụng sao kê $50 khác cho các giao dịch mua từ ngày 1 tháng 7 đến ngày 31 tháng 12.
Bạn sẽ cần phải đăng ký Thẻ bạch kim Amex của bạn để lợi ích này có hiệu lực, nhưng không yêu cầu mua tối thiểu. Nếu không tự mua sắm tại Saks, bạn vẫn có thể mua rất nhiều quà cho người khác (ghi danh là bắt buộc).
Giá trị hàng năm tiềm năng: $100.
Có liên quan: Hướng dẫn của bạn về tín dụng Amex Platinum Saks Fifth Avenue
Nhập cảnh toàn cầu hoặc tín dụng TSA PreCheck
Đây là một lợi ích tuyệt vời khác nhắm đến khách du lịch thường xuyên. Khi bạn trả 100 đô la Ứng dụng nhập cảnh toàn cầu lệ phí hoặc $78 Kiểm tra trước TSA phí sử dụng thẻ của bạn, nó sẽ được hoàn lại cho bạn dưới dạng tín dụng sao kê, tối đa 100 đô la. Chủ thẻ đủ điều kiện nhận tín dụng sao kê này bốn năm một lần (4,5 cho PreCheck) vì bạn phải gia hạn tư cách thành viên Global Entry hoặc TSA PreCheck cứ sau năm năm. Bởi vì Global Entry cũng giúp bạn đủ điều kiện tham gia TSA PreCheck, hãy đánh giá toàn bộ giá trị của lợi ích này ở mức 100 đô la nhưng trả dần trong bốn năm.
Giá trị hàng năm tiềm năng: $25.
Có liên quan: Những điều quan trọng cần biết trước khi tham gia Global Entry
tín dụng khách sạn
Chủ thẻ nhận được tới 200 đô la tín dụng sao kê mỗi năm dương lịch khi đặt phòng trả trước qua Amex Fine Hotels + Resorts hoặc The Hotel Collection vào Amex Travel. Lưu ý rằng nếu bạn đặt phòng qua The Hotel Collection, thì yêu cầu thời gian lưu trú tối thiểu là hai đêm.
Giá trị tiềm năng hàng năm: $200.
Có liên quan: Làm thế nào thẻ Amex Platinum dễ dàng tiết kiệm cho tôi 200 đô la khi ở khách sạn một đêm
Tín dụng thành viên Clear Plus
Một trong những lợi ích khác, mới hơn của thẻ có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian và căng thẳng tại sân bay là hàng năm tín dụng sao kê cho thành viên Clear Plus lên đến $189, bao gồm toàn bộ chi phí tham gia chương trình này. Xóa cho phép bạn sử dụng ki-ốt sinh trắc học cho mục đích nhận dạng. Bạn có thể bỏ qua việc nhân viên TSA xáo trộn thông tin nhận dạng của những khách du lịch khác và đi thẳng đến phía trước của hàng rào an ninh.
Đảm bảo kích hoạt khoản tín dụng này trước trong phần “Lợi ích” trong tài khoản Amex Platinum của bạn, sau đó tài khoản này sẽ đưa bạn đến trang web Clear để đăng ký tư cách thành viên.
Giá trị tiềm năng hàng năm: $189.
Có liên quan: Xóa chương trình an ninh sân bay cấp tốc: Có đáng không?
Tín dụng giải trí kỹ thuật số
Trong nỗ lực làm cho Thẻ bạch kim tập trung vào lối sống hơn, Amex đã thêm một tín dụng giải trí kỹ thuật số cung cấp khoản hoàn trả cho các dịch vụ sau: Audible, Peacock, SiriusXM, The New York Times, Disney+, ESPN+, Hulu và The Wall Street Journal. Bạn có thể kết hợp và kết hợp cách bạn muốn tận dụng điều này, nhưng bạn sẽ kiếm được tới 240 đô la tín dụng sao kê hàng năm (được chia thành 20 đô la tăng hàng tháng). Mặc dù bạn có thể hoặc không thể đăng ký các dịch vụ đủ điều kiện, nhưng nó có thể giúp bù đắp chi phí nếu bạn đã sử dụng một trong các dịch vụ được liệt kê ở trên. (Đăng ký là bắt buộc).
Giá trị tiềm năng hàng năm: $240.
Có liên quan: Thẻ tín dụng tốt nhất cho các dịch vụ phát trực tuyến
tín dụng Walmart+
Trong số thẻ này đặc quyền mới hơn lên tới 155 đô la tín dụng sao kê hàng năm đối với chi phí thành viên Walmart+ hàng tháng (có thể tự động gia hạn). Chi phí thành viên hàng tháng là 12,95 đô la cộng với thuế bán hàng địa phương, do đó, các khoản tín dụng sao kê phải bao gồm hầu hết, nếu không phải tất cả, khoản đó. Phúc lợi Plus Up không đủ điều kiện.
Nếu bạn là khách hàng thường xuyên của Walmart, điều này có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều tiền.
Giá trị tiềm năng hàng năm: $155.
tín dụng phân
Khi bạn trả tiền cho đủ điều kiện của bạn thành viên Equinox hoặc ứng dụng tập thể dục Equinox+, bạn sẽ nhận được khoản tín dụng sao kê lên tới $300 mỗi năm. Ứng dụng này có giá 40 đô la mỗi tháng và có thể hữu ích cho những người không sống gần địa điểm thực tế của Equinox. Ngoài ra, tất cả tư cách thành viên Equinox đều bao gồm quyền truy cập miễn phí vào ứng dụng thể dục Equinox+.
Giá trị hàng năm tiềm năng: $300.
Có liên quan: Ở nhà hoặc tại phòng tập thể dục: Thẻ tín dụng tốt nhất để tối đa hóa buổi tập tiếp theo của bạn
Các lợi ích khác của thẻ Amex Platinum
Các khoản tín dụng sao kê được mô tả trong phần trước có thể dễ dàng giúp giảm phí hàng năm thực tế của bạn từ $695 đã công bố xuống còn $0 mỗi năm. Tuy nhiên, ngay cả khi bạn không thể sử dụng tất cả các khoản tín dụng — có thể do bạn không thể truy cập các địa điểm Equinox, bạn không thích mua sắm tại Saks hoặc bạn không tìm được ai sử dụng khoản tín dụng Global Entry/TSA PreCheck cái đó dường như đi kèm với mọi thẻ tín dụng cao cấp những ngày này — vẫn có khả năng các đặc quyền khác của thẻ và tiềm năng kiếm tiền sẽ cung cấp đủ giá trị để biện minh cho khoản phí hàng năm.
Một số lợi ích của Amex Platinum được thảo luận bên dưới có thể không mang lại giá trị gì cho bạn nhưng lại mang lại giá trị đáng kể cho người khác. Vì vậy, tôi sẽ không chỉ định giá trị cụ thể cho chúng mà sẽ phác thảo phạm vi của chúng để bạn có thể ước tính giá trị của chúng cho chính mình.
Hạng mục tiền thưởng hàng không và khách sạn
chủ thẻ kiếm được 5 điểm cho mỗi đô la trên vé máy bay khi đặt trực tiếp với các hãng hàng không hoặc với American Express Travel. Họ cũng đủ điều kiện để kiếm được 5 điểm cho mỗi đô la đối với các khách sạn trả trước được đặt trên Amex Travel, bao gồm đặt phòng Amex Fine Hotels & Resorts trả trước được thực hiện trực tuyến. Thẻ bạch kim cũng có hủy chuyến đigián đoạn và bảo hiểm chậm trễ. Tuy nhiên, nó vẫn chưa bao gồm hoàn trả hành lý chậm trễ.
quyền sử dụng phòng chờ
Thẻ bạch kim có các lợi ích sử dụng phòng chờ tốt nhất so với hầu hết các thẻ phần thưởng, nhờ Bộ sưu tập Phòng chờ Toàn cầu của American Express. Bộ sưu tập Lounge bao gồm Thẻ ưu tiên Chọn thành viên và truy cập vào Delta SkyClub, phòng chờ thoát hiểm, Phòng chờ Plaza Premium, phòng chờ Air Space, Phòng chờ Centurion Và Phòng chờ International American Express.
thẻ của Thẻ ưu tiên Chọn tư cách thành viên đưa chủ thẻ và hai khách vào hơn 1.300 phòng chờ Priority Pass trên toàn thế giới miễn phí, mặc dù bạn sẽ cần phải yêu cầu thẻ thành viên của bạn. Ngoài ra, không giống như các đặc quyền của Priory Pass trên các thẻ khác, nó không bao gồm tín dụng tại nhà hàng sân bay. (Đăng ký là cần thiết cho Thẻ ưu tiên.)
Marriott Bonvoy và Hilton Tôn vinh vị thế ưu tú
Một số chủ thẻ có xu hướng quên tình trạng ưu tú của khách sạn đi kèm với Thẻ bạch kim. Bạn có thể ghi danh cho Hilton Honors Gold Và Trạng thái Ưu tú Vàng của Marriott Bonvoy với tư cách là chủ thẻ. giá trị TPG Trạng thái vàng danh dự của Hilton ở mức $1,255 và Trạng thái Ưu tú Vàng của Marriott Bonvoy ở mức 840 đô la dựa trên thói quen lưu trú và chi tiêu nhất định.
Tuy nhiên, xin lưu ý rằng những số liệu này dựa trên trạng thái kiếm tiền theo cách thông thường qua các đêm và thời gian lưu trú cũng như tận dụng những lợi ích đó trong các đêm và thời gian lưu trú đó. Vì vậy, nếu bạn ở lại ít đêm hơn, bạn sẽ có thể nhận được ít giá trị hơn từ trạng thái. (Yêu cầu ghi danh.)
Khách sạn + Khu nghỉ dưỡng Amex Fine
Chủ thẻ bạch kim có thể đặt kỳ nghỉ qua Chương trình Khách sạn + Khu nghỉ dưỡng của Amex Fine. Làm như vậy, bạn sẽ nhận được lợi ích giống như ưu tú, bao gồm nhận phòng vào buổi trưa (dựa trên tình trạng phòng trống), nâng cấp phòng (nếu có), bữa sáng hàng ngày cho hai người, Wi-Fi miễn phí, trả phòng trễ được đảm bảo lúc 4 giờ chiều và tiện nghi độc đáo của chỗ nghỉ trị giá từ 100 USD trở lên. Ngoài ra, bạn sẽ kiếm được 5 điểm cho mỗi đô la đối với các lần lưu trú trả trước được đặt trực tuyến qua FHR.
Đọc thêm tại TPG hướng dẫn đầy đủ về Chương trình Khách sạn + Khu nghỉ dưỡng Fine.
dòng dưới cùng
Các Thẻ bạch kim từ American Express mang một khoản phí hàng năm $695, nhưng đối với nhiều khách du lịch, lợi ích của thẻ sẽ nhiều hơn bù đắp khoản phí đó.
Nếu bạn có thể tối đa hóa tất cả các khoản tín dụng sao kê hàng năm của nó, thì bạn đang xem xét giá trị gần 1.600 đô la. Ngoài ra, nhiều lợi ích khác của thẻ có thể có giá trị hơn nữa đối với hầu hết khách du lịch thường xuyên.
Tuy nhiên, nếu bạn cảm thấy phí hàng năm không xứng đáng, thì hãy xem xét Thẻ Vàng American Express® nếu bạn thích đi ăn ngoài và nấu ăn ở nhà, hoặc Thẻ xanh American Express® nếu bạn đi du lịch nhiều.
Liên kết ứng dụng chính thức: Thẻ bạch kim® từ American Express với 80.000 Điểm thưởng tư cách thành viên sau khi bạn chi 6.000 đô la cho các giao dịch mua trong vòng sáu tháng đầu tiên kể từ khi trở thành thành viên thẻ.
Để biết tỷ giá và phí của Amex Platinum, hãy nhấp vào đây.
Báo cáo bổ sung của Ryan Wilcox, Stella Shon, Katie Genter và Benét J. Wilson.
