Business

Walmart đã tiết kiệm hàng triệu đô la từ những trò gian lận thẻ quà tặng dành cho người lớn tuổi


Một quầy trưng bày thẻ quà tặng tại một cửa hàng Walmart Inc. ở Burbank, California.

Patrick T. Fallon | Bloomberg | những hình ảnh đẹp

Công nghệ được phát triển bởi Walmart đã giúp gã khổng lồ bán lẻ xác định và đóng băng gần 4 triệu đô la thẻ quà tặng đã được mua bởi hàng nghìn nạn nhân chủ yếu là người cao tuổi theo chỉ đạo của những kẻ lừa đảo đã lừa họ, theo hồ sơ của tòa án và công ty.

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, sau khi được Walmart thông báo, gần đây đã thu giữ số tiền đó thông qua một vụ kiện của tòa án liên bang ở Arkansas. Bây giờ nạn nhân của những vụ lừa đảo có thể đòi tiền.

“Thật ấn tượng với những gì họ có thể làm”, một quan chức DOJ nói về hành động của Walmart. Quan chức này đã nói chuyện với CNBC với điều kiện họ không được xác định danh tính.

Việc thu giữ quỹ thẻ quà tặng bị lừa đảo là tin tốt cho những người Mỹ lớn tuổi và những người khác bị mất tiền trong những kế hoạch đó – nếu họ biết rằng họ có thể đòi lại số tiền bị lừa của mình.

Nhưng số tiền mà Walmart tiết kiệm được cho những nạn nhân đó chỉ là một phần nhỏ trong số hàng triệu đô la bị mất hàng năm trong cái gọi là những trò lừa đảo mạo danh. dựa vào việc mua thẻ quà tặng.

Và số tiền thu được từ các kế hoạch như vậy đã tăng đột biến trong những năm gần đây.

Theo báo cáo của Ủy ban Thương mại Liên bang dữ liệu.

Trong khi đó, 114 triệu đô la đã được báo cáo bị mất do gian lận thẻ quà tặng trong toàn bộ năm 2020, FTC cho biết.

Cách thức hoạt động của các trò gian lận thẻ quà tặng

Các trò gian lận thẻ quà tặng thường liên quan đến những người gọi, thường là từ nước ngoài, gọi điện cho nạn nhân và nói với họ rằng họ nợ tiền hoặc các dịch vụ cần thiết, và họ nên ngay lập tức đến một địa điểm bán lẻ để mua thẻ quà tặng có thể được sử dụng để thanh toán cho mục đích nghĩa vụ.

Người gọi tự xưng là đại diện của cơ quan chính phủ, công ty tiện ích hoặc công ty tư nhân đòi thanh toán ngay lập tức.

“Họ tạo ra cảm giác khẩn cấp sai lầm này”, quan chức DOJ cho biết.

“Bạn cần phải giải quyết điều này ngay bây giờ, nếu không một điều khủng khiếp nào đó sẽ xảy ra”, quan chức này cho biết, đưa ra một ví dụ về cách những kẻ lừa đảo gây áp lực với mục tiêu của họ.

“Đó là một vị trí rất dễ bị tấn công, và nó rất hiệu quả.”

Một thủ thuật phổ biến là tuyên bố là một thực thể liên bang, chẳng hạn như IRS.

“Các cơ quan chính phủ thật đáng sợ,” quan chức này lưu ý.

Quan chức này cho biết mọi người khi nhận được những cuộc gọi như vậy nên “hít thở một chút. Hy vọng rằng điều đó sẽ giúp bạn có thời gian suy nghĩ về nó” và đừng vội đáp ứng nhu cầu thanh toán của người gọi.

Andy Mao, điều phối viên sáng kiến ​​tư pháp cao tuổi của DOJ, lưu ý rằng “các cơ quan liên bang, như Cục Quản lý An sinh Xã hội, Sở Thuế vụ hoặc FBI, sẽ không bao giờ yêu cầu thanh toán qua thẻ quà tặng.”

Mao nói: “Vì vậy, nếu ai đó đưa ra yêu cầu đó, bạn nên dập máy hoặc ngừng liên lạc ngay lập tức và báo cáo với Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI.

Nạn nhân có thể nộp đơn khiếu nại tại IC3 tại https://www.ic3.gov/.

FTC, trên trang web của mình về các trò gian lận thẻ quà tặng, lưu ý: “Ai đó có thể yêu cầu bạn trả tiền cho một thứ gì đó bằng cách đặt tiền vào thẻ quà tặng, như thẻ Google Play hoặc iTunes, sau đó đưa cho họ các số trên mặt sau của thẻ . “

“Nếu họ yêu cầu bạn làm điều này, họ đang cố gắng lừa đảo bạn”, FTC nói. “Không một doanh nghiệp thực sự hoặc cơ quan chính phủ nào yêu cầu bạn thanh toán cho họ bằng thẻ quà tặng. Bất kỳ ai yêu cầu được thanh toán bằng thẻ quà tặng đều là kẻ lừa đảo.”

Nhưng khoảng một nửa số nạn nhân báo cáo “lừa đảo mạo danh” cuối cùng thực hiện thanh toán bằng thẻ quà tặng, dữ liệu cho thấy.

Vào năm 2021, thẻ quà tặng là phương thức thanh toán được báo cáo phổ biến nhất dành cho các nạn nhân của các vụ lừa đảo mạo danh là những người trên 60 tuổi.

Sau khi mua thẻ, những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân cào mặt sau của thẻ để tiết lộ số ID. Nó có thể được sử dụng trực tuyến hoặc tại cửa hàng để mua các mặt hàng sau đó có thể được bán để kiếm lời.

Và khi thẻ được sử dụng, tiền mặt sẽ không còn nữa. Việc các nạn nhân bù đắp tổn thất trở nên khó khăn, nếu không muốn nói là không thể.

Ngay cả khi thiệt hại do lừa đảo thẻ quà tặng ngày càng tăng, nó vẫn tương đối hiếm đối với các nhà bán lẻ như Walmart, Mục tiêu, WalgreensCVS và những người khác để ngăn nạn nhân bị lừa, ít hơn nhiều là đóng băng các thẻ quà tặng bị lừa đảo để nạn nhân có thể được hoàn trả. Dữ liệu cho thấy những nhà bán lẻ lớn đó là những nơi phổ biến nhất mà những kẻ lừa đảo hướng nạn nhân của họ mua thẻ quà tặng.

“Thật tuyệt vời những gì đã xảy ra trong trường hợp Arkansas [with Walmart]nhưng đó là ngoại lệ, không phải quy tắc, “quan chức DOJ nói chuyện với CNBC với điều kiện giấu tên.

“Tôi nghi ngờ rằng một tỷ lệ rất nhỏ nạn nhân, đặc biệt là các trò gian lận thẻ quà tặng, lấy lại được tiền của họ”, quan chức này cho biết.

“Thật khó để lấy lại tiền,” quan chức này lưu ý.

Quan chức này kêu gọi những người tin rằng họ đã bị lừa đảo liên hệ với Chương trình Nhân chứng Nạn nhân thông qua trang web của DOJ – https://www.justice.gov/uspc/victim-witness-program – để báo cáo tội ác và có khả năng sẽ thu hồi tiền của họ. tiền bạc.

Walmart cho biết chương trình gian lận người tiêu dùng do nạn nhân hỗ trợ là duy nhất trong số các nhà bán lẻ. Nỗ lực đã thành công trong việc ngăn chặn một số trường hợp gian lận và đóng băng tiền trong thẻ quà tặng liên quan đến lừa đảo.

“Walmart đã thực hiện một chiến lược đa hướng để bảo vệ người tiêu dùng tốt hơn trước vấn nạn gian lận thẻ quà tặng hỗ trợ nạn nhân ngày càng gia tăng trong ngành bán lẻ”, phát ngôn viên Randy Hargrove của công ty cho biết.

CNBC Chính trị

Đọc thêm tin tức chính trị của CNBC:

“Điều này bao gồm việc phát triển công nghệ hàng đầu, độc quyền của riêng chúng tôi được thiết kế để xác định các dấu hiệu đỏ riêng biệt và đóng băng quỹ khi có thể trước khi chúng có thể được sử dụng nếu nghi ngờ gian lận thẻ quà tặng của người tiêu dùng”, Hargrove nói.

Walmart cho biết họ đã phát triển công nghệ để xác định các giao dịch mua thẻ quà tặng có liên quan đến gian lận và tăng cường biển báo trong các cửa hàng của mình và trực tuyến để giáo dục người tiêu dùng về các dấu hiệu lừa đảo phổ biến.

Và Walmart tham gia vào các chương trình bán lẻ của chính phủ và tư nhân để chia sẻ công nghệ của mình với các nhà bán lẻ khác nhằm giúp họ giải quyết vấn đề gian lận khi mua thẻ quà tặng tại chính địa điểm của họ.

Cách tiết kiệm 4 triệu đô la trong thẻ quà tặng bị lừa đảo

Sự phát triển của Walmart về chiến lược đó và cách thức hoạt động của nó đã được một nhân viên Sở Mật vụ Hoa Kỳ thảo luận rất lâu trong một bản tuyên thệ. Nó đã được đệ trình lên tòa án liên bang ở Arkansas như một phần của hành động tịch thu thẻ quà tặng gần đây.

Bản tuyên thệ được gắn cờ công khai bởi tài khoản Twitter của Seamus Hughes, phó giám đốc Chương trình chống chủ nghĩa cực đoan tại Đại học George Washington ở Washington, DC Hughes thường xuyên tra cứu hệ thống nộp đơn của tòa án liên bang trực tuyến PACER để tìm các tài liệu vụ án dân sự và hình sự mà ông thấy thú vị, nhưng mà chưa được báo cáo trước đây.

Bản tuyên thệ nói rằng vào mùa thu năm 2015, nhóm Điều tra Toàn cầu của Walmart “đã nhận thấy một mẫu câu hỏi thường xuyên từ các sở cảnh sát địa phương liên quan đến các báo cáo của các nạn nhân của các vụ lừa đảo không xác định” đã được hướng dẫn mua thẻ quà tặng Walmart, thường với số tiền 500 đô la. và 1.000 đô la.

Đáp lại, nhóm nghiên cứu xác định video giám sát trong các cửa hàng Walmart đã ghi lại hình ảnh những người nạp tiền mặt vào thẻ quà tặng là đối tượng của báo cáo cảnh sát.

Nhà bán lẻ nhận thấy rằng “một số lượng không tương xứng các nạn nhân tại quầy tính tiền nạp thẻ quà tặng Walmart là công dân cao tuổi”, một nhân viên Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ viết trong bản tuyên thệ.

Cuộc giám sát cũng cho thấy các nạn nhân thường “tích cực sử dụng điện thoại di động của họ để chuyển số thẻ quà tặng Walmart cho một cá nhân không xác định” ở đầu bên kia của các cuộc gọi, bản tuyên thệ cho biết.

Tài liệu tiết lộ rằng Walmart, thông qua việc xem xét hệ thống thẻ quà tặng của mình, đã thấy một mô hình nơi một số lượng lớn thẻ quà tặng được mua trên khắp Hoa Kỳ và giá trị của chúng ngay lập tức được kiểm tra từ các địa điểm ở nước ngoài.

Nhà bán lẻ cũng nhận thấy rằng những thẻ quà tặng đó đã được sử dụng để mua hàng – trong vòng vài giờ hoặc vài phút sau khi giá trị thẻ được nạp – ở các trạng thái khác với nơi thẻ được nạp.

Walmart vào tháng 2 năm 2016 đã bắt đầu theo dõi việc kiểm tra số dư thẻ quà tặng từ nước ngoài và phát triển một hệ thống để xác định những gì nhà bán lẻ tin là các hình thức gian lận liên quan đến thẻ, bản tuyên thệ cho biết.

Cuối cùng, Walmart đã xác định được khoảng 10.600 giao dịch đáng ngờ với giá trị 4,4 triệu USD. Vào tháng 7 năm 2017, nhà bán lẻ đã đóng băng các quỹ thẻ quà tặng có liên quan đến các vụ gian lận bị nghi ngờ và đã liên hệ với Cơ quan Mật vụ về khoản tiền này, bản tuyên thệ cho biết.

Các nạn nhân

Tài liệu cũng tiết lộ những vụ lừa đảo như vậy tiếp tục diễn ra như thế nào, đưa ra ví dụ về các phương pháp mà những kẻ lừa đảo đã sử dụng để lừa nạn nhân của chúng.

Một người đàn ông, tài xế xe tải 64 tuổi ở Belleville, Mich., Được xác định bằng tên viết tắt “RJ”, nói với Cơ quan Mật vụ rằng vào tháng 9 năm 2020, một người đàn ông với “giọng Trung Đông” đã gọi điện thoại di động của anh ta “và tuyên bố là một nhân viên thu tiền từ một khu chung cư ở Michigan, nơi trước đây RJ cư trú. “

Người gọi cho rằng RJ nợ 4.000 đô la, nhưng có thể giải quyết số dư bằng cách mua hai thẻ quà tặng Walmart với giá 500 đô la mỗi thẻ.

RJ đã mua thẻ khi đi qua North Little Rock, Ark., Và “theo chỉ dẫn,” nhanh chóng gọi cho người đàn ông đã yêu cầu thanh toán “và cung cấp cho người gọi số thẻ quà tặng Walmart”, bản tuyên thệ cho biết.

RJ nói với nhân viên mật vụ rằng anh ta “không nhận ra mình là nạn nhân của trò lừa đảo cho đến khi người gọi điện thoại liên lạc với anh ta khoảng một tuần sau đó và đưa ra những yêu cầu tương tự”, nhân viên này viết trong bản tuyên thệ.

“RJ từ chối lần thứ hai, và không thấy người gọi nữa.”

Việc RJ mất 1.000 đô la tiền tệ và 500 đô la Mỹ của những người khác trong các vụ gian lận tương tự, là điển hình cho những nạn nhân lớn tuổi của trò gian lận thẻ quà tặng. Những nạn nhân khác cuối cùng lại mất nhiều hơn thế.

Một nạn nhân được trích dẫn trong bản tuyên thệ, một người đàn ông 70 tuổi được xác định là KK, đã bị lừa đảo chỉ riêng thẻ quà tặng trị giá 8.000 đô la của Walmart trong một vụ lừa đảo kéo dài 21 tháng.

KK nói với các nhà điều tra rằng một kẻ lừa đảo đã gọi điện để đề nghị KK bảo vệ khỏi việc “hack” các tài khoản trực tuyến khác nhau của anh ta, và sau đó nhiều lần tự nhận là đặc vụ FBI “đang cố gắng ‘bắt kẻ xấu’.”

Ngoài các thẻ quà tặng, KK tuyên bố đã bị kẻ lừa đảo lừa thêm gần 130.000 đô la, bản tuyên thệ cho biết.

Những kẻ lừa đảo cá nhân có thể kiếm được những khoản tiền đáng kể chỉ từ các hành vi gian lận liên quan đến thẻ quà tặng.

Quan chức DOJ nói chuyện với CNBC cho biết trong một trường hợp do bộ điều tra, những kẻ lừa đảo đã giữ một nạn nhân trên đường dây điện thoại trong 11 giờ “và người đó cuối cùng đã mua hơn 35.000 đô la thẻ quà tặng.”

Trong trường hợp đó, quan chức này cho biết, “những kẻ xấu nói với nạn nhân rằng số An sinh xã hội của anh ta đã bị xâm phạm, và họ đã có lệnh bắt giữ”.

Vào tháng 11 năm 2019, Các điều tra viên của Cơ quan Điều tra Toàn cầu Walmart và Sở Mật vụ đã xác định được một người đàn ông, quốc tịch Trung Quốc sống ở New Hampshire tên là Songhua Liunhư đã hoàn thành hơn 16.000 đô la trong các giao dịch thẻ quà tặng ở Arkansas chỉ trong tháng đó, theo báo Democrat-Gazette và các phương tiện truyền thông Arkansas khác.

Một bản khai trong vụ án hình sự của Liu nói rằng các nhà điều tra tin rằng công dân Trung Quốc đã kiếm được từ 500.000 đến 1 triệu đô la mỗi tháng bằng các thẻ quà tặng gian lận, theo báo cáo.

Liu sau đó đã bị kết án 27 tháng tù liên bang sau khi nhận tội lừa đảo qua đường dây điện tử, với kỳ vọng rằng anh ta sẽ bị trục xuất vào cuối nhiệm kỳ, hồ sơ cho thấy.

Vào tháng Giêng, cảnh sát ở Colleyville, Texas, thông báo rằng họ đã bắt giữ thêm hai người bị cáo buộc là một phần của cái mà họ gọi là “Vòng rửa tiền châu Á”, đã lừa đảo các nạn nhân, nhiều người trong số họ là người cao tuổi, với số tiền hơn 3 triệu USD liên quan thẻ quà tặng, với số tiền thu được sẽ được gửi đến Trung Quốc.

Cảnh sát cho biết Walmart Global Investigations, hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật Texas và Sở Mật vụ, đã xác định được vụ lừa đảo, liên quan đến việc các nạn nhân bị dẫn dắt “qua một câu chuyện phức tạp về việc họ bị cáo buộc nợ tiền khi quét Norton Antivirus.”



Source link

news7g

News7g: Update the world's latest breaking news online of the day, breaking news, politics, society today, international mainstream news .Updated news 24/7: Entertainment, Sports...at the World everyday world. Hot news, images, video clips that are updated quickly and reliably

Related Articles

Back to top button